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“钱宝网”非法集资案本相:谣言堆砌的“工业帝国”-西部网 陕西

2018-01-21 18:49

  “雷的盛宴”是如何闭幕的???“钱宝网”非法集资案本相调查

  新华社南京1月20日电 题:“雷的盛宴”是如何落幕的???“钱宝网”非法集资案真相调查

  新华社“新华视点”记者 白阳、朱国亮

  “因违反国家相关规定,采用借新还旧的方式向投资人吸收资金,目前已无法兑付本金利息。”2017年12月26日,钱宝网实际把持人张小雷来到南京市公安局写下一纸申明,向警方投案自首。他从无法填补的宏大庞氏骗局中摆脱了,却把跟随他的“宝粉”们推向了深渊。

  据悉,在钱宝网申明显赫时,张小雷曾屡次与“宝粉”聚餐,并将此称为“雷的盛宴”。现在“盛宴”黯然落幕,露出背地狰狞的真面目。缭绕此案的相关疑点,记者日前赶赴南京,实地采访办案民警、张小雷等主要犯罪嫌疑人和相关企业,还原“钱宝系”“产业帝国”当面的真相。

  “领工资”为名,借新还旧为实

  “交押金、看广告、做任务、赚外快”,这个颇具诱惑力的宣传语,是钱宝网短短数年间快捷突起的秘诀。警方初步调查显示,钱宝网以高额收益为钓饵,连续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益的方式向不特定社会大众大批非法吸收资金,波及的集资参与人遍布全国,截至案发,未兑付集资参与人的本金数额达300亿元左右。

  张小雷宣称,钱宝网的贸易模式是树立一个网络平台吸援用户留神力,当用户资源积蓄到必定规模后,再与广告商进行配合,搭建一个广告销售渠道。

  为了“积蓄”用户,钱宝网设计了“签到”“做任务”等方法。所谓的“做任务”分为广告任务、分享任务、休会任务、问卷任务等,不同的任务需要缴纳数额不等的“保障金”,“保证金”越多则收益越高。

  以广告任务为例,参与人需要点击收看钱宝网供给的广告。但据张小雷和多位公司高管供述,平台创办以来简直没有外部品牌投放广告,其“任务”重要是从网上随便找来的广告以及公司内部视频等。

  在钱宝网的宣扬中,介入人完成任务失掉收益的行动被称为“领工资”。不少参与人告知记者,义务多少分钟就能做完,只有按划定实现逐日签到跟“任务”,取得的“工资”就能到达40%-60%的收益率。办案民警表现,看广告的行为不可能发生这样高的收益。

  江苏三法律师事务所律师王炜说,畸形的工资报酬应当与劳动量挂钩,但本案中所谓的“工资”直接与“保证金”的数额挂钩,本质上并非是真正的劳动报酬,只是对“本金”“利息”一种狡兔三窟的说法。

  记者获悉,钱宝网在线上推出“任务”的同时,也在线下提供各类高收益投资产品。以2014年底推出的苏河二期产品为例,商定投20万3年后给予144万的回报,后又将线下产品转为线上。

  在高息回报的引诱下,钱宝网会员规模敏捷扩大。张小雷称,截至案发时,钱宝网日活泼用户达百万。

  如斯范围的用户象征着一笔巨额利息开销。张小雷坦言,钱宝网接收用户的保证金是解决资金问题的主要方式。钱宝公司线下产品总负责人端某也证明,从用户吸收来的资金并没有经由第三方托管,而是进入了企业资金池账户和张小雷的个人账户,其中大局部用于兑付老用户的本金和收益。

  “这么高的本钱确定不可能久长存在。我自己从不自动在钱宝网上投资,也劝我身边的人不要参与钱宝网投资。”钱宝公司策略发展研讨核心主任杨某说。

  谣言堆砌的“产业帝国”

  为了保持“高息支付”的链条,须要吸引更多的资金支撑。为此,张小雷精心炮制了一个“钱宝系”“工业帝国”的假象。

  在钱宝网铺天盖地的广告宣传中,“钱宝系”企业有70余家,涵盖微商、地产、足球、甘油、共享单车等不同范畴。但警方调查显示,有实际经营的公司只有20余家,产生的利润远不足以笼罩所需的高额利息,且这些公司大部门是内部关系交易,极少有外部利润起源。

  为了强化自身光环,2018年香 港正版挂牌,张小雷还将旗下的一些项目包装成远景辽阔的“优质资产”大肆炒作。然而记者在实地探访后发明,这些项目标实在情形与宣传内容相去甚远。

  以 “江北智慧城”为例,广告中声称“占地200多亩、综合市值将近200亿”。据警方调查,钱宝公司获得此地块时的破费为12亿余元。记者在项目现场看到,工地上长满荒草,两栋大楼只有外破面做了装修,内部仍是毛坯状况。南京市领土局浦口区土地交易所负责人说,这块地为科研设计用地,增值空间有限,依照计划不能随意变革,不能用于开发住宅。

  钱宝公司另一处被包装为“价值达100亿”的“老山森林公园度假村”项目,是“钱宝系”企业花了2亿多元购置的航空用地。国土部门有关负责人表示,这块地的规划用处和出让合同都约定了只能用于航空员工宿舍、候机楼、航空旅客住宿等,不能用作个别商业开发。

  2013年,江苏吉信甘油科技有限公司被“钱宝系”企业收购,这家底本在淮安大名鼎鼎的化工厂自此摇身一变被吹捧为“亚洲第一、年利润逾2亿”的顶尖企业。记者懂得到,该厂年设计出产才能为10万吨,但2017年的实际生产量为4.8万吨,即使在江苏省内也不凸起;从企业征税申报表和会计报表来看,2016年该厂营业额为2.57亿元,净利润仅为1166万元。

  至于让不少参加人津津有味的成都钱宝足球俱乐部,依据警方考察讲演,2016年俱乐部净资产为-1879万元,借款7000余万元,还拖欠数百万元的球员工资,已经资不抵债。

  办案民警先容,张小雷一方面通过营销造势打造“钱宝系”企业“财大气粗”的虚伪形象,一方面塑造亲民形象笼络人心。多位参与人表示,张小雷平时常常做直播与用户互动,把参与“投资”的用户亲热称为一起做事业的“合伙人”,每年还会带着用户参观名目、发动一些公益活动,从而获得参与人的信赖。

  一场准备三年的“自首打算”

  越来越大的资金缺口,让这场骗局日益难认为继。张小雷表示,近年来公司每年都会呈现一两次用户挤兑事件。据钱宝公司高管康某回想,在去年8月钱宝网的一次集中挤兑中,公司通过延伸提现的到账时光、提高线上任务的收益率和进步疾速提现手续费,才惊险地渡过了危机。事实上,在无奈维系资金圈套后,张小雷已无路可走。

  “我为这一天已经筹备了三年。”在看管所的高墙内,张小雷坦言,钱宝网违背国度相关规定采取借新还旧的方式向投资人吸收资金,“窟窿已经填不上了”。据警方初步调查,“钱宝系”企业的资金和资产已远远无法弥补未兑付的集资参与人的本金缺口。

  讥讽的是,张小雷此前比作亲人般存在的“宝粉”,终极被彻底摈弃了。张小雷说:“‘宝粉’们的损失是由我造成的,我乐意承当法律义务。”

  一位参与人表示,本人起初对钱宝网的高收益也有顾虑,但被张小雷包装出来的实力诈骗了,于是决议赌一把。“投进去的22万元里有11万是借的,我恨张小雷,也怪自己太贪心。”他后悔地说。

  “我的行为冲撞了中华国民共和国的相关法律,对投资人造成的丧失我深表歉意。我乐意接收法律的制裁。我愿踊跃配合相干部分妥当处理善后事宜,争夺广大处置。”张小雷说。

  南京大学刑法学教学孙国祥指出,近年来非法集资犯法手腕一直翻新,极具隐藏性诱骗性。钱宝网以完成任务获取高额收益为诱饵,收取用户“保证金”,并采用吸收新用户资金兑付老用户本金及收益的方式,其运行模式存在庞氏骗局的特点,一旦蔓延,将对金融系统乃至社会稳固产生伟大冲击,重大影响实体经济发展。

  据悉,目前南京公安机关正在加快案件侦办进度,全力以赴发展追赃挽损工作,最大限度挽回集资参与人的损失。警方表示,公安机关已开明“钱宝网用户配合调查取证受理登记平台”,盼望集资参与人及时、主动报案、登记信息,以保护本身正当权利;同时,请集资参与人依法表白诉求,不信谣、不传谣、不受蛊惑,不组织、参与各类非法运动。

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